Правила сайта

Настоящие Правила регулируют порядок предоставления услуг сервисом izzi-ex.com и определяют права, обязанности и ответственность сторон при оформлении и исполнении заявок на обмен.

1. Стороны соглашения

Договор заключается между интернет-сервисом по обмену цифровых активов, далее — Исполнитель, с одной стороны, и Заказчиком, в лице пользователя, воспользовавшегося услугами Исполнителя, — с другой стороны.

2. Термины и определения

2.1. Обмен титульных знаков — автоматизированный сервис интернет-обслуживания, предоставляемый Исполнителем в соответствии с настоящими Правилами.

2.2. Заказчик — физическое лицо, согласившееся с условиями Исполнителя и настоящего соглашения.

2.3. Титульный знак — условная единица соответствующей платежной или цифровой системы, обозначающая объем имущественных прав пользователя в рамках такой системы.

2.4. Заявка — сведения, переданные Заказчиком в электронном виде для использования сервиса Исполнителя и подтверждающие согласие Заказчика с условиями оказания услуг.

3. Условия соглашения

Настоящие Правила являются публичной офертой, которая считается акцептованной с момента подачи Заказчиком Заявки. Условия оферты определяются сведениями, размещенными Исполнителем на сайте в момент оформления Заявки.

Факт завершения формирования Заявки Заказчиком подтверждает намерение Заказчика совершить сделку на условиях, предложенных Исполнителем.

Время, дата и параметры Заявки фиксируются Исполнителем автоматически в момент завершения ее оформления.

Заказчик обязан принять условия оферты в течение 24 часов с момента формирования Заявки.

Договор на оказание услуг вступает в силу с момента поступления от Заказчика полной суммы средств, указанной в Заявке, на реквизиты Исполнителя.

Операции учитываются и исполняются в соответствии с правилами, регламентами и техническими особенностями соответствующих платежных систем, банков и блокчейн-сетей.

Договор действует с момента подачи Заявки до полного исполнения обязательств сторонами либо до его прекращения по инициативе одной из сторон.

4. Предмет соглашения

Исполнитель обязуется оказать Заказчику услугу по обмену цифровых активов или иных расчетных единиц, указанных в Заявке, а Заказчик обязуется оплатить такую услугу в соответствии с условиями, опубликованными на сайте на момент оформления Заявки.

Исполнитель осуществляет перевод средств на реквизиты, указанные Заказчиком в Заявке.

Комиссия сервиса, курсовая разница и иная возможная экономическая выгода Исполнителя включаются в условия обмена и учитываются при расчете итоговой суммы по Заявке.

5. Дополнительные условия

5.1. Если на счет Исполнителя поступает сумма, отличающаяся от указанной в Заявке, Исполнитель вправе произвести перерасчет в соответствии с фактически поступившей суммой. Если отклонение превышает 10% от суммы Заявки, Исполнитель вправе в одностороннем порядке отказаться от исполнения Заявки и вернуть средства Заказчику за вычетом расходов на перевод и иных обязательных комиссий.

5.2. Если средства не отправлены Исполнителем на реквизиты Заказчика в течение 24 часов, Заказчик вправе потребовать аннулирования Заявки и возврата средств, при условии что перевод на реквизиты Заказчика еще не был выполнен. Возврат производится в течение 24 часов с момента получения требования, если задержка не вызвана обстоятельствами, не зависящими от Исполнителя.

5.3. Если средства не поступили от Заказчика на реквизиты Исполнителя в установленный срок с момента оформления Заявки, соглашение считается не вступившим в силу, а Заявка — аннулированной. При поступлении средств после истечения указанного срока Исполнитель вправе вернуть их Заказчику за вычетом расходов на перевод.

5.4. В случае задержки перевода по вине банка, платежной системы, блокчейн-сети либо иного внешнего провайдера Исполнитель не несет ответственности за причиненные убытки. При этом Исполнитель оказывает содействие Заказчику в пределах своих возможностей и в рамках применимого законодательства.

5.5. В случае выявления попыток вмешательства в работу сайта, подделки коммуникационных потоков, воздействия на программный код либо иных действий, угрожающих безопасности сервиса, Исполнитель вправе приостановить обработку Заявки, провести перерасчет или отказаться от исполнения Заявки. При несогласии Заказчика с перерасчетом возможен возврат средств на реквизиты Заказчика с учетом расходов на перевод.

5.6. Используя услуги Исполнителя, Заказчик соглашается, что ответственность Исполнителя ограничивается суммой, фактически полученной по конкретной Заявке, если иное прямо не предусмотрено законодательством.

5.7. Заказчик обязуется соблюдать применимое законодательство, не использовать сервис в противоправных целях, не вмешиваться в работу программного обеспечения Исполнителя и не предпринимать действий, способных нарушить работу сервиса.

5.8. Исполнитель не несет ответственности за последствия, вызванные ошибочным указанием Заказчиком реквизитов, адресов кошельков, номеров карт, платежных данных, электронной почты или иных сведений, необходимых для исполнения Заявки.

6. Гарантийный срок

Исполнитель предоставляет гарантию на оказанную услугу в течение 24 часов с момента завершения обменной операции, если иные сроки не предусмотрены условиями конкретного направления обмена либо дополнительными правилами сервиса.

7. Форс-мажор

В случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы, технических сбоев, перебоев связи, ограничений со стороны банков, платежных систем, блокчейн-сетей, государственных органов или иных непредвиденных обстоятельств, препятствующих исполнению Заявки, сроки ее исполнения переносятся на период действия таких обстоятельств. За просрочку, вызванную указанными обстоятельствами, Исполнитель ответственности не несет.

8. Форма соглашения

Настоящее соглашение признается сторонами равнозначным договору, заключенному в письменной форме, и имеет юридическую силу с момента акцепта оферты Заказчиком.

9. Особые условия по банковским картам

Для владельцев банковских карт отдельных стран, включая Великобританию, Германию и США, а также иных юрисдикций повышенного комплаенс-риска, срок исполнения Заявки может быть увеличен на неопределенный срок, необходимый для проведения дополнительной проверки данных владельца карты и соблюдения требований AML/KYC.

На период проведения проверки средства могут быть временно удержаны до завершения внутреннего контроля и принятия решения по Заявке.

10. Претензии и споры

Претензии по настоящему соглашению принимаются Исполнителем в форме электронного обращения, направленного по контактным реквизитам, указанным на сайте. В обращении Заказчик обязан подробно изложить суть претензии и, при необходимости, приложить подтверждающие материалы.

11. Порядок проведения обменных операций

11.1. Категорически запрещается использовать услуги Исполнителя для проведения незаконных переводов, мошеннических операций, легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма или иных противоправных действий.

11.2. Если автоматическое исполнение Заявки невозможно по причинам, не зависящим от Исполнителя, включая отсутствие связи, недостаток ликвидности, ошибки в реквизитах или иные технические обстоятельства, обработка Заявки может быть завершена в течение последующих 24 часов либо средства могут быть возвращены Заказчику за вычетом понесенных расходов.

11.3. По запросу уполномоченных органов, администрации платежных систем, банков, мониторингов, AML-провайдеров или иных компетентных структур Исполнитель вправе предоставить информацию по Заявке в объеме, предусмотренном законом и внутренними процедурами комплаенс-контроля.

11.4. В случае возникновения подозрений в мошенничестве, отмывании денежных средств, финансировании терроризма либо ином противоправном использовании сервиса Заказчик обязуется по запросу Исполнителя предоставить документы и сведения, необходимые для прохождения процедур проверки личности и источника средств.

11.5. Заказчик обязуется не вмешиваться в работу сервиса, не наносить ущерб его программной и аппаратной части и предоставлять достоверные данные, необходимые для исполнения Заявки.

12. Право на отказ в обслуживании

Исполнитель вправе отказаться от заключения договора, исполнения Заявки либо дальнейшего обслуживания пользователя без объяснения причин, если такое решение не противоречит применимому законодательству и внутренним процедурам безопасности и комплаенс-контроля.

13. Политика AML / KYC

13.1. Сервис izzi-ex.com применяет внутренние меры и процедуры в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, мошенничеству, обходу санкционных ограничений и иным незаконным операциям.

13.2. Целью указанных мер является предотвращение использования сервиса в незаконных целях, защита пользователей, партнеров, платежной инфраструктуры и деловой репутации сервиса.

13.3. Сервис предупреждает пользователей о недопустимости использования платформы для отмывания денежных средств, финансирования терроризма, мошенничества, сокрытия происхождения средств, приобретения запрещенных товаров и услуг, а также для проведения операций в интересах третьих лиц в обход требований законодательства.

13.4. В рамках AML / KYC / KYT / SoF-контроля к каждой Заявке могут применяться автоматические и ручные меры оценки риска.

13.5. Для предотвращения незаконных операций сервис устанавливает следующие обязательные требования к Пользователю и его Заявкам:

• 13.5.1. Отправителем и получателем средств по Заявке должно выступать одно и то же лицо, если иное прямо не согласовано сервисом. Использование сервиса для переводов в пользу третьих лиц может быть ограничено или запрещено.
• 13.5.2. Все сведения, указываемые Пользователем в Заявке, включая контактные и платежные данные, должны быть актуальными, достоверными и полными.
• 13.5.3. Запрещается использование сервиса с применением анонимизирующих технологий, если это препятствует проведению процедур безопасности, мониторинга и идентификации.

13.6. В случае возникновения обоснованных подозрений у Исполнителя относительно законности происхождения средств, характера операции или личности Пользователя Исполнитель вправе:

• приостановить исполнение Заявки до завершения проверки;
• запросить документы, удостоверяющие личность Пользователя;
• запросить селфи, фото или видео с документом и листом с датой или номером Заявки;
• запросить сведения об источнике происхождения средств (Source of Funds);
• запросить подтверждающие материалы: скриншоты, выписки, хеши транзакций, ссылки, чеки, подтверждения переводов и иные документы;
• отказать в исполнении Заявки и/или вернуть средства, если это допустимо законом и технически возможно.

13.7. Все входящие криптовалютные транзакции могут проходить автоматическую AML / KYT-проверку с использованием специализированных аналитических инструментов. По результатам такой проверки Исполнитель вправе применять риск-ориентированный подход, включая временную блокировку обработки операции до получения достаточных пояснений от Пользователя.

13.8. При недостаточности пояснений по источнику средств либо при повышенном уровне риска Исполнитель вправе инициировать процедуру KYC, запросив документы и сведения в объеме, необходимом для оценки риска и исполнения требований внутренней политики комплаенс-контроля.

13.9. Пользователь соглашается, что отказ от предоставления запрошенных сведений и документов может являться основанием для отказа в исполнении Заявки, продления срока проверки, возврата средств либо прекращения обслуживания.

13.10. Сервис вправе ограничивать или запрещать обслуживание пользователей, транзакций, банковских инструментов, криптовалютных адресов, активов, контрагентов и юрисдикций, которые относятся к зонам повышенного риска, находятся под санкциями либо вызывают обоснованные подозрения по результатам внутренней проверки.

13.11. Вся информация, предоставляемая Пользователем в рамках AML / KYC-проверок, обрабатывается и хранится в соответствии с Политикой обработки персональных данных и может быть передана компетентным органам, банкам, платежным системам, AML-провайдерам и иным уполномоченным организациям в следующих случаях:

• по официальному запросу правоохранительных органов;
• по судебному акту или иному обязательному предписанию компетентного органа;
• по запросу банка, платежной системы, провайдера ликвидности, мониторинга или иного участника инфраструктуры, участвующего в проверке операции;
• в иных случаях, предусмотренных законодательством или внутренними процедурами безопасности.

13.12. В случае если по результатам AML/KYC-проверки принимается решение о возврате средств Пользователю, такой возврат осуществляется в срок до 10 (десяти) рабочих дней с момента завершения проверки.

13.13. Возврат средств осуществляется за вычетом фактической комиссии соответствующей блокчейн-сети (сетевой комиссии), необходимой для выполнения возвратной транзакции.

13.14. Пользователь подтверждает, что ознакомлен с AML / KYC-политикой сервиса и обязуется по первому обоснованному запросу Исполнителя содействовать прохождению проверочных процедур.

14. Заключительные положения

Исполнитель вправе в любое время изменять настоящие Правила без предварительного уведомления пользователей. Новая редакция вступает в силу с момента ее размещения на сайте izzi-ex.com, если иное прямо не указано в опубликованной версии документа.

Пользователь обязан самостоятельно отслеживать актуальную редакцию Правил. Продолжение использования сайта после публикации изменений означает согласие Пользователя с новой редакцией документа.